Notre méthode en planification financière
xenoraviqen adopte une démarche structurée, centrée sur un échange franc et la transparence à chaque étape. L’objectif est de comprendre en profondeur vos attentes et contraintes, afin d’apporter des solutions concrètes, adaptées à vos besoins réels. Notre processus débute toujours par l’écoute, puis par l’analyse objective de votre environnement patrimonial, familial et professionnel. Suivent des échanges pour affiner les priorités, fixer un cap clair et élaborer ensemble des solutions opérationnelles. Nous restons à vos côtés pour assurer une mise en œuvre fluide, en intégrant l’évolution possible de vos projets et la réglementation en vigueur.
L’équipe xenoraviqen à votre écoute
Des profils complémentaires pour une analyse fiable et personnalisée
xenoraviqen réunit des experts de la planification financière issus de parcours différents, unis par des valeurs communes de neutralité et de confidentialité.
Chaque membre s’engage à favoriser la clarté et l’efficacité dans le respect absolu de vos choix.
Raphaël Martin
Conseiller principal
Plus de 15 ans d’expérience en planification auprès de clients particuliers et entreprises.
Spécialiste en stratégie patrimoniale et suivi de situations complexes, il accompagne chaque client avec rigueur et écoute.
“Comprendre avant d’agir, tel est mon credo.”
Sophie Chenet
Analyste
Experte en analyse budgétaire et en structuration de solutions adaptées.
Très impliquée dans l’évolution réglementaire, elle met en œuvre des recommandations alignées sur chaque contexte de vie.
“Chaque situation mérite une solution choisie ensemble.”
Pascal Durand
Consultant senior
Consultant aguerri, reconnu pour sa vision globale et l’accompagnement de décisions patrimoniales majeures.
Il assure un suivi durable et veille à l’adaptation des recommandations aux évolutions du marché et des lois.
“S’adapter et anticiper, c’est la clé de la stabilité.”
L’expertise au service de votre sérénité.
Votre parcours d’accompagnement xenoraviqen
Chaque étape est conçue pour vous offrir clarté, pertinence et sécurité tout au long de votre démarche.
Prise de contact et compréhension
Entretien pour cerner votre situation, vos attentes et vos contraintes de manière détaillée.
Votre objectif
Clarifier vos priorités et cerner la nature de vos projets.
Notre démarche
Échanges ouverts, identification des grandes lignes de votre projet, collecte d’informations utiles au diagnostic.
Notre méthode
Utilisation d’outils de recueil d’informations, échanges directs et questionnaires personnalisés.
Nos outils
Questionnaires sécurisés, fiche de synthèse
Résultats attendus
Synthèse personnalisée et plan d’actions initial
Analyse approfondie et recommandations
Étude complète de votre contexte et formulation de propositions adaptées à vos besoins.
Votre objectif
Élaborer des pistes d’optimisation en accord avec vos objectifs.
Notre démarche
Analyse détaillée de vos ressources, prise en compte de votre environnement familial et professionnel, identification des marges de manœuvre.
Notre méthode
Traitement confidentiel des informations, scénarii évalués sous contrainte réglementaire.
Nos outils
Matrice d’analyse, outils réglementaires
Résultats attendus
Recommandations écrites, présentation des options
Mise en œuvre et accompagnement
Soutien dans la phase de mise en place et suivi de l’avancement des décisions prises.
Votre objectif
Garantir la mise en œuvre des solutions sélectionnées dans le respect de vos choix.
Notre démarche
Assistance à la formalisation, organisation des rendez-vous nécessaires, suivi post-décision.
Notre méthode
Accompagnement continu, ajustements selon vos retours et gestion des imprévus.
Nos outils
Tableaux de suivi, outils d’accompagnement
Résultats attendus
Compte rendu de suivi et plan d’actions mis à jour
Suivi et ajustements continus
Analyse régulière de la pertinence des solutions et adaptation aux évolutions constatées.
Votre objectif
Maintenir la cohérence entre les solutions et votre réalité en constante évolution.
Notre démarche
Points réguliers pour réajuster la démarche et anticiper d’éventuels changements personnels ou réglementaires.
Notre méthode
Veille permanente, échanges réguliers avec vous et adaptation des préconisations.
Nos outils
Outils de veille, agenda partagé
Résultats attendus
Rapport de suivi, nouvelles recommandations si besoin
Comparatif de notre approche sur trois profils
| Fonctionnalités | Particulier seul | Famille | Projet entrepreneur |
|---|---|---|---|
| Analyse personnalisée et conseils | Oui | Oui | Oui |
| Entretiens réguliers | Oui | Oui | Oui |
| Suivi des évolutions légales | Oui | Oui | Oui |
| Confidentialité des échanges | Oui | Oui | Oui |